(19)中华 人民共和国 国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202111247487.X (22)申请日 2021.10.26 (71)申请人 福建正孚软件 有限公司 地址 350001 福建省福州市 鼓楼区软件大 道89号福州软件园C区38号楼三楼 (72)发明人 赵立　王传熙　罗建新　陈颖华　 郑敏　 (74)专利代理 机构 福州市景弘专利代理事务所 (普通合伙) 35219 代理人 黄以琳 (51)Int.Cl. G06Q 10/06(2012.01) G06Q 10/10(2012.01) G06K 9/62(2022.01) G06N 7/00(2006.01)G06N 20/00(2019.01) (54)发明名称 资金流动行为分析方法及存 储介质 (57)摘要 一种资金流动行为分析方法及 存储介质， 其 中方法包括如下步骤： 接收资金流动数据， 对所 述资金流动数据划分第一类群， 对 所述第一类群 的资金流动数据， 通过第一判断规则进行判断， 包括步骤： 计算所述第一类群的资金流动当量， 记为Ai， 根据资 金流动当量的概率分布， 应用基于贝叶斯概率的 深度学习模型获得阈值Au， 将所述资金流动当量 Ai与阈值Au进行比较， 如果Ai≥Au， 则判定为存 在资金流动异常。 上述方案能够实现资金流动数 据的智能分析， 提升 了分析效率。 权利要求书2页 说明书7页 附图1页 CN 114066173 A 2022.02.18 CN 114066173 A 1.一种资金流动行为分析 方法， 其特 征在于， 包括如下步骤： 接收资金流动数据， 对所述资金流动数据划分第一类 群， 对所述第一类 群的资金流动数据， 通过第一判断规则进行判断， 包括 步骤： 根据所述第一类 群内的资金流动数据计算资金流动数据的持续时长Ti； 根据所述第一类群内的资金流动数据计算资金流动间隔ΔTi＝{ΔTi1， ΔTi2,…,Δ Tin‑1}； 根据所述第一类群内的资金流动数据计算后一 次与前一次资金流动金额差值： ΔMi＝ {ΔMi1， ΔMi2,…,ΔMin‑1}； 计算所述第一类 群的资金流动当量， 记为Ai， 根据资金流动当量的概 率分布， 应用基于贝叶斯 概率的深度学习模型获得阈值Au， 将所述资金流动当量Ai与阈值Au进行比较， 如果Ai≥Au， 则判定为存在资金流动异常。 2.根据权利要求1所述的资金流动行为分析方法， 其特征在于， 还包括步骤， 当判定判 断是否为复杂 资金流动模式， 若判定为是， 才对所述第一类群进的资金流动数据通过第一 判断规则进行判断。 3.根据权利要求2所述的资金流动行为分析方法， 其特征在于， 对所述第 一类群的资金 流动数据判断是否为复杂资金流动模式的结果 为否， 则通过第二判断规则进行判断： 对所述资金流动数据进行关键值比较， 判定是否存在资金流动异常。 4.根据权利要求1所述的资金流动行为分析 方法， 其特 征在于， 还 包括步骤， 对所述第一类 群的资金流动数据通过第二判断规则进行判断： 对所述资金流动数据进行关键值比较， 判定是否存在资金流动异常； 根据所述第一判断规则的判断结果加权和或第二判断规则的判断结果加权得出是否 进行预警的结果。 5.根据权利要求1所述的资金流动行为分析方法， 其特征在于， 所述资金流动数据包括 属性： 流动时间、 流动金额、 支付方、 接受方、 境内外类型、 资金用途、 币种中的一种或几种， 对所述资金流动数据划分第 一类群具体为， 将具有相同的若干属性值的资金流动数据 划分为同一类 群。 6.一种资金流动行为分析存储介质， 其特征在于， 存储有计算机程序， 所述计算机程序 在被运行时执 行包括如下步骤： 接收资金流动数据， 对所述资金流动数据划分第一类 群， 对所述第一类 群的资金流动数据， 通过第一判断规则进行判断， 包括 步骤： 根据所述第一类 群内的资金流动数据计算资金流动数据的持续时长Ti； 根据所述第一类群内的资金流动数据计算资金流动间隔ΔTi＝{ΔTi1， ΔTi2,…,Δ Tin‑1}； 根据所述第一类群内的资金流动数据计算后一 次与前一次资金流动金额差值： ΔMi＝ {ΔMi1， ΔMi2,…,ΔMin‑1}； 计算所述第一类 群的资金流动当量， 记为Ai。权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 114066173 A 2根据资金流动当量的概 率分布， 应用基于贝叶斯 概率的深度学习模型获得阈值Au。 将所述资金流动当量Ai与阈值Au进行比较， 如果Ai≥Au， 则判定为存在资金流动异常。 7.根据权利要求6所述的资金流动行为分析存储介质， 其特征在于， 所述计算机程序在 被运行时执行还包括步骤， 当判定判断是否为复杂资金流动模式， 若判定为是， 才对所述第 一类群进的资金流动数据通过第一判断规则进行判断。 8.根据权利要求7所述的资金流动行为分析存储介质， 其特征在于， 所述计算机程序在 被运行时执行： 对所述第一类群的资金流动数据判断是否为复杂资金流动模式的结果为 否， 则通过第二判断规则进行判断： 对所述资金流动数据进行关键值比较， 判定是否存在资金流动异常。 9.根据权利要求6所述的资金流动行为分析存储介质， 其特征在于， 所述计算机程序在 被运行时执 行还包括步骤， 对所述第一类 群的资金流动数据通过第二判断规则进行判断： 对所述资金流动数据进行关键值比较， 判定是否存在资金流动异常； 根据所述第一判断规则的判断结果加权和或第二判断规则的判断结果加权得出是否 进行预警的结果。 10.根据权利要求6所述的资金流动行为分析存储介质， 其特征在于， 所述资金流动数 据包括属性： 流动时间、 流动金额、 支 付方、 接受方、 境内外类型、 资金用途、 币种中的一种或 几种， 对所述资金流动数据划分第 一类群具体为， 将具有相同的若干属性值的资金流动数据 划分为同一类 群。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 114066173 A 3