知识图谱在金融领域的应用： 回顾与现状 北京文因互联科技有限公司 2022.03.12 2010年学术萌芽：语义（即今天的知识图谱）+金融= ？ !"#$ %&'( Big Bang的原点：2016.3.9 !"#$ %&'( 金融界被震撼了 “我今天看了(比赛)之后决定以后 不炒股了，以后金融市场肯定也是 程序化交易的天下。”古月表示， “反正我看这个棋，从头看到尾越 看越怕，它没有人的情绪，不会跟 你赌气。” !"#$ %&'( 疑问出现 • 脑力的自动化会催生哪些新金融职业？ • 哪些职位会被影响？ • 分析师，投资经理，交易员，财务顾问， etc • 哪些区段会被影响？ • 早期投资，场外交易，上市公司再融资，并购，二级市场 etc • 哪些问题需优先解决？ • 标的选择，行业分析，快速价值判断，规模交易 etc !"#$ %&'( 三天后：2016“语义对话金融沙龙” 2016.03.12，北京，出席者30余人 • http://blog.memect.cn/?p=83 !"#$ %&'( 2016“语义对话金融沙龙” !"#$ %&'( 2016：知识图谱在金融的应用案例 • • • • • • 信用监控（Garlik） 数据集成（摩根大通） 风控（宜信，普慧） 财务建模（富国银行） 财务报表自动化（XBRL技术相关） 语义搜索（FIBO工作组） !"#$ %&'( 2016年：Fintech上下半场的转折点 触达 重构 （互联网金融） （智能金融） !"#$ %&'( 金融智能化：“重构”阶段的需要 信息化 从线下 到线上 大数据 化 自动化 从割裂 到融合 从繁琐 到简单 智能化 从画龙 到点睛 !"#$ %&'( 智能化的本质：自动化“脑力体力劳动” 人的洞察 超人的规模 社会的力量 机器的速度 !"#$ %&'( 金融知识图谱（2016年的认识） • 创投类数据库； !"#$ %&'( FinKG 2017会议日程 杭州，出席者200余人 !"#$ %&'( FinKG 2017 统计 270+ 报名者 150+ 参与单位 2 家交易所 7 家券商 10+ 银行 10+ 家大学 10+ 智能金融从业公司 10+ BAT等大型互联网公司 30+ 投资机构 !"#$ %&'( FinKG 2017会议日程 13:00-13:30 会议签到 13:30-13:45 开场报告 鲍捷 文因互联 CEO 金融知识图谱的现状和展望 13:45-16:00 论坛报告 16:00 茶歇 16:30-17:30 讨论座谈 论坛报告 13:45-14:10 NLP与知识图谱的对接（白硕 中国中文信息学会常任理事） 14:10-14:35 知识图谱在股权投资领域的尝试（滕放 因果树 创始合伙人） 14:35-15:00 创投数据库建设与商业场景开发探索（文飞翔 IT桔子 CEO） 15:00-15:25 如何运用知识图谱高效鉴别一级市场资产（郭颖哲 FellowPlus CEO） 15:25- 16:00 OpenKG:愿景与挑战 （陈华钧 浙江大学教授；丁力 海知智能 CTO） !"#$ %&'( 金融知识图谱（2017年的认识） • 创投类数据库； • 公众公司（A股和新三板等）基本面数据 、行情数据； • 公告数据提取； • 研报数据提取； • 泛與情数据（如新闻、诉讼） • 泛企业数据（如工商） !"#$ %&'( 应用（as of 2017） • 传统数据终端的增 强或替代； • 金融搜索； • 金融问答； • 公告、研报摘要； • 个人信贷反欺诈； • 信贷准备自动化； • 信用评级数据准备 自动化； • • • • • • • • • 自动化报告； 自动化新闻； 自动化监管和预警； 自动化审计； 法规和案例搜索； 自动化合规检查； 产业链自动化分析； 跨市场对标； 营销和客户推荐 !"#$ %&'( FinKG致辞 金融知识图谱论坛组委会，2017-03-29 • 天下难事，必做于易；天下大事，必做于细。金融知 识图谱是一个很复杂的系统工程，中间可能需要先达 到若干中间节点，而非一下子就能变魔术。 • 它可能催生新的应用，但一时难以在旧的金融体系内 承载。 • 它需要金融人才和人工智能人才的密切交流，培养一 种新的复合型人才。这些工作，都不是一两年就能完 成的。 !"#$ %&'(